Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Verwaltungsakt, sondern Verpflichtung. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen genau, wann wir welche Dokumente verlangen, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn Unterlagen fehlen.

Unsere AML Politik im Überblick

Wir betreiben spinwinera-casino.ch unter der Lizenz MGA/B2C/823/2024 der Malta Gaming Authority (MGA) und unterliegen damit dem maltesischen Geldwäschereigesetz sowie den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften der MGA. Als lizenziertes Casino sind wir verpflichtet, unsere Plattform nicht für das Waschen illegaler Gelder, die Terrorismusfinanzierung oder andere strafbare Aktivitäten zur Verfügung zu stellen.

Konkret bedeutet das: Wir identifizieren jeden Spieler, überwachen Transaktionen auf ungewöhnliche Muster und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit in Malta. Diese Meldepflicht ist gesetzlich verankert, und wir setzen sie ohne Ausnahme um. Die zuständige Aufsichtsperson für Geldwäschereiprävention (MLRO) in unserem Team verantwortet alle entsprechenden Prozesse.

• Identifizierung und Verifizierung jedes Spielers (KYC)
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Risikobewertung nach Land, Zahlungsmethode und Spielverhalten
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die Aufsichtsbehörde
• Schulung aller Mitarbeitenden in Geldwäschereiprävention

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestaffelt. Schon bei der Registrierung prüfen wir Alter und Identität anhand der von Ihnen gemachten Angaben sowie der Telefonnummer. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, bei der Sie einen amtlichen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis und den Nachweis der Zahlungsmethode einreichen. Zusätzlich können wir bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei auffälligem Spielverhalten eine Verifizierung verlangen, auch wenn Sie bereits ausgezahlt haben.

Warum so streng? Die MGA schreibt vor, dass wir spätestens vor der ersten Auszahlung wissen müssen, wer unser Casino nutzt. Diese Prüfung schützt nicht nur uns, sondern vor allem Sie: Niemand kann in Ihrem Namen ein Konto eröffnen oder Ihre Gewinne abheben.

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Sie laden alle Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, im Bereich Verifizierung. Der gesamte Ablauf dauert für Sie in der Regel weniger als zehn Minuten, sofern die Unterlagen lesbar und vollständig sind.

• 1. Reisepass, Personalausweis oder Führerschein fotografieren (beide Seiten, alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen).
• 2. Adressnachweis hochladen: aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens oder amtlicher Auszug, nicht älter als drei Monate.
• 3. Zahlungsmethode nachweisen: Foto der Kreditkarte (mittlere Ziffern abgedeckt), Kontoauszug für E-Wallets oder Screenshot der Kryptobörse.
• 4. Bestätigung abwarten: Unser Compliance-Team prüft innerhalb von 24 bis 48 Stunden und benachrichtigt Sie per E-Mail.

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strenger Zugriffskontrolle. Nur befugte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können die Unterlagen einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht der MGA-Lizenz verlangt dies ausdrücklich.

Wann wir die Mittelherkunft klären

Source of Funds

Bei hohen Einzahlungen, mehreren grösseren Einzahlungen in kurzer Folge oder wenn Ihre Einsätze nicht zu Ihrem bekannten Profil passen, fragen wir nach der Quelle der eingesetzten Mittel. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei jedem MGA-lizenzierten Casino gilt.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, einen Kontoauszug, der die Herkunft zeigt, Nachweise aus Vermietung, Erbschaft oder einem Vermögensverkauf. Es genügt immer ein Dokument, aus dem Art und Plausibilität der Geldquelle hervorgehen. Die Prüfung behandeln wir vertraulich, und die Dokumente verwenden wir ausschliesslich für den vorgesehenen Compliance-Zweck.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Ein- und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Monitoringsystem, das Beträge, Frequenz, Zahlungsmethoden und Herkunftsland in Beziehung zu Ihrem Spielerprofil setzt. Erkannt das System ein ungewöhnliches Muster, zum Beispiel viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität unmittelbar gefolgt von einer Auszahlung, prüft unser Team den Fall manuell.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, mit der eingezahlt wurde, und zwar im Regelfall im Verhältnis Ihrer Einzahlungen. Mindestauszahlung sind 20 CHF, maximal zahlen wir 5 000 CHF pro Tag und 20 000 CHF pro Woche aus. E-Wallets und Kryptowährungen erhalten Ihr Geld innerhalb von 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen brauchen 1 bis 5 Werktage. Gebühren erheben wir bei keiner Auszahlung.

Was bei fehlenden Dokumenten geschieht

Konsequenzen und Ihre Rechte

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, darf die Auszahlung nicht freigegeben werden. Das Konto sperren wir für Auszahlungen, bis die Verifizierung abgeschlossen ist; spielen und einzahlen bleibt während einer angemessenen Frist möglich. Sind Dokumente gefälscht, verweigern wir die Verifizierung endgültig, schliessen das Konto und behalten uns vor, den Fall an die zuständigen Behörden weiterzuleiten.

Ist ein Dokument unleserlich oder unvollständig, geben wir Ihnen eine klare Rückmeldung mit der Bitte um eine neue Version. Sie haben jederzeit das Recht, den Status Ihrer Verifizierung beim Support zu erfragen; unser Live-Chat ist rund um die Uhr besetzt, und Anfragen an [email protected] beantworten wir fortlaufend.

• Auszahlungsgesperrt bis zur vollständigen Verifizierung
• Kontoschliessung bei gefälschten oder widersprüchlichen Unterlagen
• Einbehalt und Rückzahlung von Mitteln auf die ursprüngliche Zahlungsmethode bei gesperrten Konten
• Einspracherecht direkt beim Support oder bei der MGA

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Gesetzliche Aufbewahrungsfrist

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss maltesischem Recht mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Nachweispflicht gegenüber der MGA und der Financial Intelligence Analysis Unit, die während des gesamten Zeitraums Einsicht verlangen kann. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher und unwiderruflich.

Solange die Daten gespeichert sind, gelten dieselben Schutzmassnahmen wie während der aktiven Verifizierung: Verschlüsselung, Zugriffsprotokolle und Befugnisprüfung für jede Einsicht. Sie können jederzeit über unser Support-Team eine Auskunft nach den geltenden Datenschutzbestimmungen verlangen.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Alter und Ihre Angaben automatisiert. Die vollständige Dokumentenprüfung mit Ausweis und Adressnachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Verifizierung beim Spinwinera Casino?

Unser Compliance-Team prüft vollständige und lesbare Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum muss ich die Quelle meiner Einzahlungen nachweisen?

Bei grossen oder ungewöhnlichen Einzahlungen schreibt unsere MGA-Lizenz vor, dass wir die Herkunft der Mittel prüfen. Ein Lohnnachweis oder Kontoauszug genügt in den meisten Fällen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Nein. Wir zahlen nach der Same-Methode-Regel auf dasselbe Zahlungsmittel aus, mit dem Sie eingezahlt haben, im Verhältnis Ihrer Einzahlungen.